Viele Kapitalanleger mögen Geschlossene Fonds
Geschlossene Fonds unterscheiden sich von offenen Fonds oder Investmentfonds in wesentlichen Punkten. Zum Beispiel kann man in der Regel in geschlossene Fonds nur so lange investieren, bis das vorgesehene Kapital im Kapitalmarkt platziert wurde. Den Zeitraum der Investitionsphase nennt man auch Platzierungszeitraum. Bis zum (vorgesehenen) Ende eines geschlossenen Fonds kann man die Fondsanteile auch nicht zurückgeben, wie das bei offenen Fonds die Regel ist. Man kann die Fondsanteile eines geschlossenen Fonds vorzeitig bestenfalls im Zweitmarkt für geschlossene Fonds versuchen zu verkaufen. Trotz dieses anscheinenden Nachteils gegenüber offenen Fonds investieren viele Kapitalanleger gern in geschlossene Fonds.
Warum viele Kapitalanleger gerne in geschlossene Fonds investieren
Der anscheinende Nachteil Anteile an einem geschlossenen Fonds nicht vorzeitig zurückgeben zu können bringt auch einen Vorteil. Der Fonds muss keine liquiden Mittel halten, um vorzeitigen Rückzahlungswünschen entsprechen zu können. Liquide Mittel werden möglicherweise weit weniger gut verzinst als die Erträge, die der geschlossene Fonds erreichen soll. Daher kann ein weitaus größerer Kapitalanteil der Kapitalanleger direkt in die Anlageziele des Fonds investiert werden. Dies könnte dann entsprechend höhere Gewinne bringen. Und zwar dann, wenn der geschlossene Fonds mehr Gewinne einbringt als bei einer Anlage in liquiden Mitteln, was wohl die Regel sein dürfte. Und wenn der Kapitalanleger langfristig auf sein Geld verzichten kann, bevorzugt er möglicherweise die Chancen auf höhere Gewinne des Fonds. Jedoch kann man wohl kaum diesen möglichen Vorteil gegenüber (einigen) offenen Fonds pauschalisieren.
Der ausschlaggebendste Grund, warum viele Kapitalanleger gerne in geschlossene Fonds investieren, mögen zum einen überzeugende Angebote sein. Zum zweiten bisherige persönliche gute Erfahrungen mit geschlossenen Fonds. Und außerdem die guten Gewinne, die allgemein gesehen mit (den guten) geschlossenen Fonds gemacht wurden und werden können. Früher, und teilweise heute auch noch, waren/sind es zudem steuerliche Vorteile.
Steuerliche Vorteile bei Schiffsfonds (Schiffsbeteiligungen) mit Tonnagesteuer
Steuerliche Vorteile gibt es bei geschlossenen Fonds heute allerdings nicht mehr so wie früher. Im Falle von Schiffsfonds (Schiffsbeteiligungen) kommt allerdings möglicherweise noch der steuerliche Vorteil der Tonnagesteuer zum Tragen. Durch die Tonnagesteuer bei Schiffsfonds können Schiffsfondsgewinne mit einer nur geringen pauschalen Steuer vereinnahmt werden. Dies trifft bei den Schiffsbeteiligungen mit Tonnagesteuer nicht nur die laufenden Erträge. Sondern auch wenn das Schiff oder die Schiffe des Schiffsfonds am Ende verkauft werden. Nähere Informationen zur Tonnagesteuer findet man auf den Web-Seiten Schiff-e.de und Schiff-e.info. Über aktuelle Schiffsfonds (Schiffsbeteiligungen) kann man sich auf der Webseite Schiffsfonds-Schiffsbeteiligungen.de informieren. In Geschlossene Fonds können Sie oftmals ab ca. 10.000 € investieren. Es gibt aber auch geschlossene Fondssparpläne, in die man fortlaufend mit kleineren Beträgen investieren kann.
Welche geschlossene Fonds gibt es?
Beispielsweise die eben schon erwähnten Schiffsfonds (Schiffsbeteiligungen). Schiffsfonds investieren in Schiffe. Oder Private-Equity-Fonds, die in der Regel Kapital für ausgesuchte Firmen zur Verfügung stellen. Nicht als Kredit, sondern als Beteiligung oder sogar indem eine Unternehmung komplett gekauft wird. Auch beliebt sind Lebensversicherungen-Fonds (LV-Fonds), die sich vom Lebensversicherungen-Zweitmarkt gebrauchte Lebensversicherungen aufkaufen. Geschlossene Immobilienfonds investieren in Immobilien. Es gibt geschlossene Immobilienfonds, die ausschließlich in deutsche Immobilien investieren. Und es gibt geschlossene Immobilienfonds, die in Immobilien im Ausland investieren. Bei einem geschlossenen Immobilienfonds, der in ausländische Immobilien investiert, kann wiederum unterschieden werden. Zwischen geschlossenen Immobilienfonds, die ausschließlich in einem bestimmten Land Immobilien kaufen. Und zwischen geschlossenen Immobilienfonds, die in verschiedenen Ländern in Immobilien investieren. Wenn man die übrigen geschlossenen Fonds in drei Rubriken aufteilen sollte, könnte man beispielsweise folgende Einteilung machen: geschlossene Umweltfonds (oder Energiefonds...), geschlossene Infrastrukturfonds und sonstige geschlossene Fonds. Die sonstigen geschlossenen Fonds wären dann beispielsweise Flugzeugsfonds, Triebwerkfonds, Containerfonds, Kunstfonds, Leasingfonds, Logistikfonds, etc.
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Fonds ohne Ausgabeaufschlag. Zusätzlich keine Transaktionskosten, ist dies möglich?
